Décider avec clarté
dans un univers complexe.
Un cadre structuré pour hiérarchiser vos décisions patrimoniales et avancer sereinement dans le temps.
Personne ne regarde
l'ensemble.
On pilote souvent son patrimoine par morceaux. Une banque pour les placements, un notaire pour l'immobilier, un contrat d'assurance signé il y a dix ans et jamais revu. Chaque décision est prise séparément, sans que personne ne regarde l'ensemble ni ne vérifie sa cohérence dans le temps.
Résultat, des situations que je vois dossier après dossier : une épargne qui dort sur des supports mal adaptés, une fiscalité subie plutôt qu'anticipée, et des projets repoussés faute d'y voir clair, qu'il s'agisse d'un achat, de la retraite ou d'une transmission.
Le conseil personnalisé,
remis au centre.
Après 11 ans en bancassurance, dont plusieurs années à piloter des produits d'épargne et d'assurance-vie chez BforBank (Groupe Crédit Agricole), j'ai vu le métier glisser vers le volume, au détriment du conseil. En 2024, j'ai choisi l'indépendance pour remettre le conseil personnalisé au centre.
Une approche structurée pour décider avec justesse.
Mettre à plat
Cartographier l'ensemble de votre situation patrimoniale, sans précipitation.
Hiérarchiser
Identifier ce qui compte réellement, selon vos objectifs de vie et vos contraintes.
Arbitrer
Décider ensemble en connaissance de cause, avec clarté et responsabilité.
Accompagner
Vous suivre dans le temps, ajuster quand la situation évolue, maintenir le cap.
Des interventions structurées autour de vos décisions.
Structuration & rémunération
Statut, arbitrage salaire / dividendes, valorisation de la trésorerie d'entreprise.
Optimisation fiscale
Impôt sur le revenu, plus-values, IFI : les leviers légaux adaptés à votre situation pour réduire la pression fiscale.
Investissement & allocation
Assurance-vie, PER, SCPI, private equity : une allocation diversifiée selon votre profil.
Protection & prévoyance
Prévoyance, retraite, une couverture calibrée sur votre statut réel, pas un forfait générique.
Transmission
Donation, succession, clauses bénéficiaires. Anticiper plutôt que subir.
Votre périmètre
Le périmètre exact dépend de votre situation. On le définit ensemble, au premier échange.
Être rappelé →Des situations différentes, un même cadre.
Freelances & consultants en société
Trésorerie de société qui dort, arbitrage salaire / dividendes, prévoyance calibrée sur votre statut réel.
Professions libérales
Un cadre patrimonial adapté à votre statut, votre fiscalité, votre retraite et votre protection.
Dirigeants de TPE & entrepreneurs
Structurer votre rémunération, valoriser la trésorerie d'entreprise, préparer la cession le moment venu.
Particuliers & patrimoine constitué
Faire fructifier votre épargne, protéger vos proches, anticiper la transmission.
Architecture ouverte
Indépendant, je ne dépends d'aucune banque ni d'aucun assureur. Je sélectionne les meilleures solutions du marché pour vous, jamais un produit maison imposé.
Ancien banquier
Onze ans passés à concevoir les offres d'une banque. Je sais comment elles sont construites et où se logent les frais, et je le mets de votre côté.
Le conseil avant la vente
Un conseil facturé comme tel, jamais biaisé par une commission. Vous ne payez jamais deux fois de votre poche pour la même chose.
L'offre idéale pour structurer, investir et développer votre patrimoine.
| Point Blanc | Banque | Fintech en ligne | |
|---|---|---|---|
| Stratégie patrimoniale 360° | ✔ | ✘ | ✘ |
| Stratégie adaptée à votre statut professionnel | ✔ | ✘ | ✘ |
| Accompagnement humain dans la durée | ✔ | ✔ | ✘ |
| Investissements alternatifs | ✔ | ✔ | ✘ |
| Transparence des frais | ✔ | ✘ | ✔ |
“En tant que dirigeant d'EURL, j'ai sollicité Stecy pour remettre de l'ordre dans mes priorités et avoir un regard extérieur sur ma situation globale. Ce qui m'a marqué : sa capacité à vulgariser des sujets complexes, sans jamais être dans le jargon. Il est entré dans le concret rapidement, avec des recommandations adaptées à mon statut et à mes objectifs.
Lionel L. · Senior Backend & Blockchain Engineer
“J'ai sollicité Stecy pour faire le point sur ma situation patrimoniale en vue d'un projet structurant. Il a fait preuve d'une grande écoute et a su adapter son accompagnement à ma situation. Je suis satisfait de cette collaboration.
Samir H. · Consultant en Excellence Opérationnelle
Cadre réglementé
Immatriculation à l'ORIAS et adhésion à une association professionnelle agréée.
Vision 360°
Votre situation regardée dans son ensemble avant toute recommandation.
Long terme
Un accompagnement qui s'ajuste à mesure que votre situation évolue.
Parlons de votre trajectoire.
Laissez-moi vos coordonnées : je vous rappelle sous 24 h pour un premier échange, sans engagement. Vous repartez avec une lecture claire de votre situation.
Point Blanc exerce son activité dans un cadre réglementé et respecte les obligations propres au conseil en gestion de patrimoine. Ces agréments garantissent un cadre d'exercice rigoureux ; ils ne conditionnent jamais les décisions prises avec mes clients.